每经热评｜涉EAST频现大额罚单 银行数据搞定水平亟待进步

　　每经评述员 李玉雯

　　11月以来，多家银行因触及监管范例化数据(EAST)非法违纪而领罚单，其中更有百万级别的大额处罚。从处罚原因来看，数据漏报、错报、陆续数据存在偏差等数据质料违纪问题频出。

　　EAST(Examination and Analysis System Technology)系统于2012年上线运营，历经5个版块升级，包含银行范例化数据提真金不怕火、现场查验样貌治理等功能模块，旨在助力监管部门提高查验遵循。监管对于银行EAST数据报送的条目日益严格，连年来EAST亦然银行机构受罚的重灾地，且频现大额罚单。这背后折射出部分银行在数据搞定、数据合规方面还存在不同进度的问题，也暴浮现机构在风险治理与里面限度等方面的舛错。

　　究其原因，一方面，部分银行机构合规果断差，对数据质料怜爱不及，对监管政策清楚不够彻底，填报马简易虎，里面审核把关不严；另一方面，多量银行机构的数据报送由总行正经，数据积累则由分支行业务操作层进行，而一些银行机构尚未拓荒有用的系统数据质料监控体系，使命机制和历程存在错误。此外，部分机构里面包袱单干不解确，穷乏过后数据质料的侦查评价以及包袱讲究等亦然导致违纪的迫切身分。

　　连年来监管层对于银行数据搞定的条目愈发趋严。2018年5月，监管下发《银行业金融机构数据搞定指引》，条目银行业金融机构将数据搞定纳入公司搞定边界，并将数据搞定情况与公司搞定评价或监管评级挂钩。2021年9月发布的《交易银行监管评级倡导》中，“数据搞定”当作新要素初次纳入评价体系，并占5%的权重。本年6月，在线体育投注国度金融监督治理总局发布《对于开展EAST数据质料“进步工程”的见知》，条目各机构完善EAST数据搞定框架，明确“两会一层”数据搞定职责单干，还要开展取数功令清算使命等。

　　监管抓续督导银行机构进步数据质料的背后，是数据要素价值的束缚突显。监管数据是金融机构开动过程和成果的映射，亦然监管部门进行判断和决议的“标尺”，因此监管数据的真确性和准确性是监管部门进步监管遵循、作念好金融厚实使命的迫切前提。

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　　从银行机构本身而言，数据搞定也不应当仅仅支吾监管的任务，这既是闲静信息透露条目的保证，也有助于全面进步银行中枢竞争力。然则陆续罚单频现，反馈出银行业进步数据搞定还需久久为功。

　　笔者觉得，第一，银行机构需要进步对数据搞定的战术明白，对照监管数据范例化范例的陆续条目，深挖数据质料违纪问题背后的搞定不完善、机制不健全等根源性问题，拓荒健全数据搞定的长效机制，将数据搞定纳入方针治理、业务发展和风险治理的全过程，切实加强数据质料的源流管控。

　　第二，银行机构也要落实数据搞定主体包袱，拓荒起数据搞定问责机制，依期监控数据治理、数据质料限度、数据价值终了等方面问题，依据相关规矩对高档治理层和陆续部门及包袱东谈主赐与问责，从而有用进步数据搞定能力和内控合规水平。

　　第三，监管层也需要络续加大对监管数据质料非法违纪问题的查处力度，严肃市集顺序iba电子游戏，提高违纪资本，调换并督促银行机构切实发扬监管范例化数据在遏抑金融风险、进步内控水对等方面的作用。